Pav Gill: Whistleblower ng Wirecard, Mga Banta sa Pagpatay at Pagbuo ng Tiwala Pagkatapos ng Bilyong Dolyar na Pandaraya – E585

Spotify: https://open.spotify.com/episode/7C8wFXtBAWCbJMnjT6fu3F?si=c3b4be79a31a46ff

YouTube: https://youtu.be/-mdnHEx_ub8

"Matapos akong nasa Bangkok at bumagsak ang crypto company na aking pinagtatrabahuhan—dahil sa nangyari sa larangan ng crypto kasama ang FTX at lahat ng iba pa—doon ko sinimulang maranasan ang lahat ng mga panic attack na ito. Sa unang pagkakataon sa buhay ko, napilitan akong harapin ang buong isyu ng mental well-being, na isang napakahirap na proseso. Sa usapin ng katapangan, ito ay tungkol sa kakayahang harapin iyon bilang isang lalaki. Lalo na para sa amin, kami ay lubos na hinihimok ng ideya na hindi kami maaaring magpakita ng kahinaan—walang ganoon, pumunta lang sa gym at magpakatatag. Ngunit kapag natamaan ka nito at napilitan kang harapin ito, sa palagay ko ay nangangailangan iyon ng maraming determinasyon, pagtanggap, at pagninilay-nilay. Para sa akin, iyon ay isang matapang na proseso, dahil hindi maraming tao ang madaling makitungo dito."- Pav Gill , dating APAC Head of Legal sa Wirecard

"Kaya saan nanggagaling ang pera? At iyon ay isang bagay na maaari mong beripikahin mula sa mga naihaing pinansyal na dokumento. Ang mga pinansyal na dokumentong ito ay palaging huli ang paghahain—oo, isa't kalahating taon ang huli. Bakit siya kinuha bilang pangatlong pinakamakapangyarihang tao sa pangkat ng pananalapi, hindi ba? At saka, gustong sabihin ng Wirecard na ito ay isang kumpanya ng fintech na mas nakatuon sa elemento ng teknolohiya, ngunit walang nakakakita kung saan iyon nanggagaling. Ito ay napaka-basic na teknolohiya. Ang Alipay at lahat ng iba pang mga provider na ito ay gumagawa ng mas advanced na mga bagay. Kaya saan nanggagaling ang pera? Iyon ang unang pulang bandila. At pagkatapos, malinaw naman, humantong iyon sa isang punto sa isang internal na whistleblower na lumapit sa akin—natatakot para sa kanyang buhay—dahil ayaw na niyang magsagawa ng mga transaksyon na malinaw na ilegal. Kaya iyon ang nagpasimula ng lahat."- Pav Gill , dating APAC Head of Legal sa Wirecard

"Ibig kong sabihin, nagpapanggap sila ng mga dokumento at kontrata—literal na pamemeke ng mga bagay-bagay. Alam niya na mga pekeng dokumento iyon, kaya nga niya ito nakita bilang isang ilegal na transaksyon. Nakakatakot dahil ang nangyayari ay mayroon silang isang hindi kilalang ikatlong partido na nagpapanggap na kliyente, na mag-i-invoice sa kanila. Kaya ang pera ay ililipat mula sa isang entity patungo sa ikatlong partido na iyon. Pagkatapos, ililipat ng ikatlong partido na iyon ang pera sa isa pang entity ng Wirecard. Inililipat ito ng entity ng Wirecard na iyon sa isa pang third party na kumpanya, na hindi dapat maging customer ng Wirecard. At ito ay milyun-milyong inililipat. Pagkatapos, sa isang punto, mawawala mo ang bakas ng kung ano ang mangyayari mula sa third party na kumpanyang iyon. At iyon ay malinaw—malinaw lang—na paikot-ikot at potensyal na money laundering, sigurado."- Pav Gill , dating APAC Head of Legal sa Wirecard at Jeremy Au

Si Pav Gill , dating APAC Head of Legal sa Wirecard, ay sasama kay Jeremy Au upang ibahagi kung paano niya natuklasan ang isa sa pinakamalaking pandaraya sa pananalapi sa Europa. Tinalakay nila ang maagang paglipat ng karera ni Pav mula sa tradisyonal na batas patungo sa fintech, ang sandaling naging hindi maikakaila ang mga pulang bandila sa Wirecard, at kung paano humantong sa kanya ang pakiusap ng isang internal whistleblower na maglunsad ng isang palihim na imbestigasyon. Isiniwalat ni Pav kung paano lumala ang paghihiganti ng management na humantong sa mga banta, pekeng mga kaso ng HR, at maging ang potensyal na pisikal na pananakit. Sa suporta ng kanyang ina, nakipag-ugnayan siya sa mga investigative journalist, na humantong sa mga pagbubunyag ng Financial Times at pagbagsak ng Wirecard. Pinagnilayan ni Pav ang mga limitasyon ng legal na pribilehiyo, ang mga hamon ng sistematikong pandaraya, at kung paano tinutulungan ng pagtatatag ng kanyang governance startup, ang Confide, ang mga kumpanya na kumilos laban sa maling pag-uugali bago pa ito lumala.